تحلیل سهام Unum Group (UNM) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل Unum Group (UNM)
Unum Group (UNM) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۱۴٫۴ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۱۳٫۱ میلیارد دلار و سود خالصش ۷۳۸ میلیون دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۶٪.
امتیاز کلی Unum Group (UNM) در تحلیل ما ۱٫۶ از ۵ است (ضعیف). قوی‌ترین بخشش «بازگشت سرمایه» با ۴ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «آینده» با ۰ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۲۱٫۲، P/FCF حدود ۲۰٫۸، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله −۰٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۴۲٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- ۵ سال پیاپی سودده
- نقد بیشتر از بدهی یا بدهی کم نسبت به حقوق صاحبان سهام
- جریان نقد آزاد مثبت
- سود نقدی پرداخت می‌کنه
- تعداد سهام در ۳ سال کم شده (بازخرید)
- ۳ سال پیاپی سود نقدی
- پاداش سهامی کارکنان کمتر از ۵٪ درآمد
⚠️ نقاط ضعف
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- P/FCF کمتر از ۲۰
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- PEG کمتر از ۱٫۵
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- حاشیه سود در حال بهبود
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 13.2 | 12.0 | 12.0 | 12.4 | 12.9 | 13.1 |
| سود خالص | 0.8 | 1.0 | 1.4 | 1.3 | 1.8 | 0.7 |
| جریان نقد آزاد | 0.4 | 1.3 | 1.3 | 1.1 | 1.4 | 0.6 |
| حاشیه سود خالص | 6% | 8% | 12% | 10% | 14% | 6% |
| ROIC | — | — | — | — | — | — |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم Unum Group (UNM)
آیا سهم Unum Group (UNM) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 21.2 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 42٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 1 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی Unum Group (UNM) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 2 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا Unum Group (UNM) سود نقدی می‌دهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 2.22٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-03 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.