تحلیل سهام Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, SA (BBVA) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, SA (BBVA)
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, SA (BBVA) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۱۴۱٫۴ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش — و سود خالصش ۱۲٫۴ میلیارد دلار بوده.
امتیاز کلی Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, SA (BBVA) در تحلیل ما ۲٫۶ از ۵ است (متوسط). قوی‌ترین بخشش «ارزش» با ۴ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «آینده» با ۰ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۱۱٫۳، P/FCF حدود ۸٫۵، میانگین ROIC ۵ ساله ۱۵٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۲۴٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- P/FCF کمتر از ۲۰
- PEG کمتر از ۱٫۵
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
- میانگین ROIC ۵ ساله بالای ۱۲٪
- ۵ سال پیاپی سودده
- ROE بالای ۱۵٪
⚠️ نقاط ضعف
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- حاشیه سود در حال بهبود
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله بالای ۸٪
- نقد بیشتر از بدهی یا بدهی کم نسبت به حقوق صاحبان سهام
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | — | — | — | — | — | — |
| سود خالص | 1.6 | 5.3 | 6.8 | 8.9 | 10.4 | 12.4 |
| جریان نقد آزاد | 47.5 | -1.9 | 23.4 | -2.0 | -20.1 | 16.6 |
| حاشیه سود خالص | — | — | — | — | — | — |
| ROIC | 7% | 11% | 14% | 15% | 18% | 18% |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, SA (BBVA)
آیا سهم Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, SA (BBVA) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 11.3 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 24٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 4 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, SA (BBVA) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 1 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, SA (BBVA) سود نقدی می‌دهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 4.8٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-03 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.