تحلیل سهام Royal Bank OF Canada (RY) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل Royal Bank OF Canada (RY)
Royal Bank OF Canada (RY) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۲۸۴٫۹ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۴۷٫۵ میلیارد دلار و سود خالصش ۱۴٫۵ میلیارد دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۳۱٪.
امتیاز کلی Royal Bank OF Canada (RY) در تحلیل ما ۱٫۶ از ۵ است (ضعیف). قوی‌ترین بخشش «آینده» با ۳ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «بازگشت سرمایه» با ۰ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۱۸٫۱، P/FCF حدود ۵٫۲، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله ۶٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۴۰٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/FCF کمتر از ۲۰
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- حاشیه سود در حال بهبود
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
- ۵ سال پیاپی سودده
- جریان نقد آزاد مثبت
⚠️ نقاط ضعف
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- PEG کمتر از ۱٫۵
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله بالای ۸٪
- میانگین ROIC ۵ ساله بالای ۱۲٪
- ROE بالای ۱۵٪
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 35.5 | 40.2 | 35.8 | 37.1 | 41.2 | 47.5 |
| سود خالص | 8.6 | 13.0 | 11.6 | 10.5 | 11.7 | 14.5 |
| جریان نقد آزاد | 104.4 | 49.4 | 16.1 | 18.8 | 16.6 | 39.4 |
| حاشیه سود خالص | 24% | 32% | 32% | 28% | 28% | 31% |
| ROIC | — | — | — | — | — | — |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم Royal Bank OF Canada (RY)
آیا سهم Royal Bank OF Canada (RY) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 18.1 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 40٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 2 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی Royal Bank OF Canada (RY) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 1 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا Royal Bank OF Canada (RY) سود نقدی می‌دهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 2.48٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-03 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.