تحلیل سهام Texas Community Bancshares, Inc. (TCBS) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل Texas Community Bancshares, Inc. (TCBS)
Texas Community Bancshares, Inc. (TCBS) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۵۰ میلیون دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۱۶ میلیون دلار و سود خالصش ۳ میلیون دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۱۷٪.
امتیاز کلی Texas Community Bancshares, Inc. (TCBS) در تحلیل ما ۲٫۸ از ۵ است (متوسط). قوی‌ترین بخشش «آینده» با ۴ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «گذشته» با ۱ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۱۴٫۵، P/FCF حدود ۵۱٫۶، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله ۱۱٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۳۸٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- PEG کمتر از ۱٫۵
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- حاشیه سود در حال بهبود
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله بالای ۸٪
- نقد بیشتر از بدهی یا بدهی کم نسبت به حقوق صاحبان سهام
⚠️ نقاط ضعف
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- P/FCF کمتر از ۲۰
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
- میانگین ROIC ۵ ساله بالای ۱۲٪
- ۵ سال پیاپی سودده
- ROE بالای ۱۵٪
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
| سود خالص | 0.0 | 0.0 | 0.0 | -0.0 | -0.0 | 0.0 |
| جریان نقد آزاد | 0.0 | 0.0 | 0.0 | -0.0 | 0.0 | 0.0 |
| حاشیه سود خالص | 8% | 5% | 14% | -6% | -12% | 17% |
| ROIC | — | — | — | — | — | — |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم Texas Community Bancshares, Inc. (TCBS)
آیا سهم Texas Community Bancshares, Inc. (TCBS) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 14.5 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 38٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 2 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی Texas Community Bancshares, Inc. (TCBS) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 3 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا Texas Community Bancshares, Inc. (TCBS) سود نقدی می‌دهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 1.77٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-03 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.