تحلیل سهام Bank OF Chile (BCH) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل Bank OF Chile (BCH)
Bank OF Chile (BCH) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۱۹٫۱ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۳٫۰ میلیارد دلار و سود خالصش ۱٫۲ میلیارد دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۴۰٪.
امتیاز کلی Bank OF Chile (BCH) در تحلیل ما ۲٫۰ از ۵ است (ضعیف). قوی‌ترین بخشش «گذشته» با ۴ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «سلامت مالی» با ۰ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۱۵٫۷، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله ۹٪، میانگین ROIC ۵ ساله ۱۸٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۱۴٪ بالاتر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- PEG کمتر از ۱٫۵
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله بالای ۸٪
- میانگین ROIC ۵ ساله بالای ۱۲٪
- ۵ سال پیاپی سودده
⚠️ نقاط ضعف
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- P/FCF کمتر از ۲۰
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- حاشیه سود در حال بهبود
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
- ROE بالای ۱۵٪
- نقد بیشتر از بدهی یا بدهی کم نسبت به حقوق صاحبان سهام
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 1.9 | 2.2 | 3.2 | 3.0 | 3.1 | 3.0 |
| سود خالص | 0.4 | 1.1 | 1.5 | 1.4 | 1.3 | 1.2 |
| جریان نقد آزاد | -2.5 | 3.0 | 0.1 | 1.7 | 3.7 | 0.8 |
| حاشیه سود خالص | 21% | 47% | 46% | 46% | 41% | 40% |
| ROIC | 10% | 18% | 21% | 22% | 19% | — |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم Bank OF Chile (BCH)
آیا سهم Bank OF Chile (BCH) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 15.7 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 14٪ بالاتر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 3 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی Bank OF Chile (BCH) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 0 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا Bank OF Chile (BCH) سود نقدی می‌دهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 5.99٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-03 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.