تحلیل سهام Canadian Imperial Bank OF Commerce (CM) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل Canadian Imperial Bank OF Commerce (CM)
Canadian Imperial Bank OF Commerce (CM) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۱۰۶٫۲ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۲۰٫۸ میلیارد دلار و سود خالصش ۶٫۰ میلیارد دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۲۹٪.
امتیاز کلی Canadian Imperial Bank OF Commerce (CM) در تحلیل ما ۲٫۶ از ۵ است (متوسط). قوی‌ترین بخشش «بازگشت سرمایه» با ۴ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «سلامت مالی» با ۱ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۱۵٫۷، P/FCF حدود ۱۱٫۶، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله ۸٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۳۱٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/FCF کمتر از ۲۰
- PEG کمتر از ۱٫۵
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- حاشیه سود در حال بهبود
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله بالای ۸٪
- ۵ سال پیاپی سودده
⚠️ نقاط ضعف
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
- میانگین ROIC ۵ ساله بالای ۱۲٪
- ROE بالای ۱۵٪
- نقد بیشتر از بدهی یا بدهی کم نسبت به حقوق صاحبان سهام
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 14.1 | 16.2 | 16.0 | 16.8 | 18.4 | 20.8 |
| سود خالص | 2.9 | 5.2 | 4.5 | 3.6 | 5.1 | 6.0 |
| جریان نقد آزاد | 45.7 | -2.7 | 16.6 | 8.8 | 8.0 | 9.9 |
| حاشیه سود خالص | 20% | 32% | 28% | 21% | 28% | 29% |
| ROIC | — | — | — | — | — | — |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم Canadian Imperial Bank OF Commerce (CM)
آیا سهم Canadian Imperial Bank OF Commerce (CM) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 15.7 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 31٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 3 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی Canadian Imperial Bank OF Commerce (CM) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 1 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا Canadian Imperial Bank OF Commerce (CM) سود نقدی می‌دهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 2.61٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-03 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.