تحلیل سهام Affirm Holdings, Inc. (AFRM) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل Affirm Holdings, Inc. (AFRM)
Affirm Holdings, Inc. (AFRM) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۲۵٫۱ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۶) درآمدش ۴٫۳ میلیارد دلار و سود خالصش ۱٫۹ میلیارد دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۴۵٪.
امتیاز کلی Affirm Holdings, Inc. (AFRM) در تحلیل ما ۲٫۰ از ۵ است (ضعیف). قوی‌ترین بخشش «آینده» با ۴ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «بازگشت سرمایه» با ۰ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۱۳٫۴، P/FCF حدود ۲۵٫۳، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله ۳۷٪، میانگین ROIC ۵ ساله −۱۷٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۵۳٪ بالاتر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- حاشیه سود در حال بهبود
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله بالای ۸٪
- ROE بالای ۱۵٪
⚠️ نقاط ضعف
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- P/FCF کمتر از ۲۰
- PEG کمتر از ۱٫۵
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
- میانگین ROIC ۵ ساله بالای ۱۲٪
- ۵ سال پیاپی سودده
- نقد بیشتر از بدهی یا بدهی کم نسبت به حقوق صاحبان سهام
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 0.9 | 1.3 | 1.6 | 2.3 | 3.2 | 4.3 |
| سود خالص | -0.4 | -0.7 | -1.0 | -0.5 | 0.1 | 1.9 |
| جریان نقد آزاد | -0.2 | -0.2 | -0.1 | 0.3 | 0.6 | 1.0 |
| حاشیه سود خالص | -51% | -52% | -62% | -22% | 2% | 45% |
| ROIC | -14% | -31% | -46% | -11% | -1% | 2% |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم Affirm Holdings, Inc. (AFRM)
آیا سهم Affirm Holdings, Inc. (AFRM) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 13.4 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 53٪ بالاتر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 2 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی Affirm Holdings, Inc. (AFRM) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 2 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا Affirm Holdings, Inc. (AFRM) سود نقدی می‌دهد؟
در آخرین سال مالی سود نقدی پرداخت نکرده است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-03 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.