تحلیل سهام امریکن اکسپرس (AXP) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل امریکن اکسپرس (AXP)
امریکن اکسپرس (AXP) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۲۲۰٫۳ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۷۲٫۲ میلیارد دلار و سود خالصش ۱۰٫۸ میلیارد دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۱۵٪.
امتیاز کلی امریکن اکسپرس (AXP) در تحلیل ما ۳٫۲ از ۵ است (متوسط). قوی‌ترین بخشش «بازگشت سرمایه» با ۵ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «سلامت مالی» با ۱ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۱۸٫۵، P/FCF حدود ۱۵٫۸، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله ۱۵٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۴۳٪ بالاتر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/FCF کمتر از ۲۰
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- PEG کمتر از ۱٫۵
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- حاشیه سود در حال بهبود
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله بالای ۸٪
⚠️ نقاط ضعف
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
- میانگین ROIC ۵ ساله بالای ۱۲٪
- نقد بیشتر از بدهی یا بدهی کم نسبت به حقوق صاحبان سهام
- پوشش بهره بالای ۵ برابر
- بدهی کمتر از ۳ سال جریان نقد آزاد
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 36.1 | 42.4 | 52.9 | 60.5 | 65.9 | 72.2 |
| سود خالص | 3.1 | 8.1 | 7.5 | 8.4 | 10.1 | 10.8 |
| جریان نقد آزاد | 4.1 | 13.1 | 19.2 | 17.0 | 12.1 | 16.0 |
| حاشیه سود خالص | 9% | 19% | 14% | 14% | 15% | 15% |
| ROIC | — | — | — | — | — | — |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم امریکن اکسپرس (AXP)
آیا سهم امریکن اکسپرس (AXP) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 18.5 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 43٪ بالاتر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 4 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی امریکن اکسپرس (AXP) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 1 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا امریکن اکسپرس (AXP) سود نقدی می‌دهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 1.19٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-03 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.