تحلیل سهام Erie Indemnity Co. (ERIE) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل Erie Indemnity Co. (ERIE)
Erie Indemnity Co. (ERIE) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۱۴٫۲ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۴٫۱ میلیارد دلار و سود خالصش ۵۵۹ میلیون دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۱۴٪.
امتیاز کلی Erie Indemnity Co. (ERIE) در تحلیل ما ۳٫۰ از ۵ است (متوسط). قوی‌ترین بخشش «سلامت مالی» با ۵ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «ارزش» با ۱ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۲۴٫۷، P/FCF حدود ۲۵٫۷، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله ۱۰٪، میانگین ROIC ۵ ساله ۲۳٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۴۷٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله بالای ۸٪
- میانگین ROIC ۵ ساله بالای ۱۲٪
- ۵ سال پیاپی سودده
- ROE بالای ۱۵٪
- نقد بیشتر از بدهی یا بدهی کم نسبت به حقوق صاحبان سهام
⚠️ نقاط ضعف
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- P/FCF کمتر از ۲۰
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- PEG کمتر از ۱٫۵
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- حاشیه سود در حال بهبود
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 2.5 | 2.6 | 2.8 | 3.3 | 3.8 | 4.1 |
| سود خالص | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.4 | 0.6 | 0.6 |
| جریان نقد آزاد | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.5 | 0.6 |
| حاشیه سود خالص | 12% | 11% | 11% | 14% | 16% | 14% |
| ROIC | 21% | 18% | 21% | 25% | 27% | 25% |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم Erie Indemnity Co. (ERIE)
آیا سهم Erie Indemnity Co. (ERIE) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 24.7 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 47٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 1 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی Erie Indemnity Co. (ERIE) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 5 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا Erie Indemnity Co. (ERIE) سود نقدی می‌دهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 2.24٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-03 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.