تحلیل سهام مسترکارت (MA) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل مسترکارت (MA)
مسترکارت (MA) از شرکت‌های بخش کالاهای مصرفی غیرضروری در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۵۷۴٫۱ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۳۲٫۸ میلیارد دلار و سود خالصش ۱۵٫۰ میلیارد دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۴۶٪.
امتیاز کلی مسترکارت (MA) در تحلیل ما ۳٫۲ از ۵ است (متوسط). قوی‌ترین بخشش «بازگشت سرمایه» با ۵ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «ارزش» با ۰ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۳۴٫۵، P/FCF حدود ۳۵٫۷، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله ۷٪، میانگین ROIC ۵ ساله ۴۹٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۳۹٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- حاشیه سود در حال بهبود
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
- میانگین ROIC ۵ ساله بالای ۱۲٪
- ۵ سال پیاپی سودده
- ROE بالای ۱۵٪
⚠️ نقاط ضعف
- P/E کمتر از ۲۵
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- P/FCF کمتر از ۲۰
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- PEG کمتر از ۱٫۵
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله بالای ۸٪
- نقد بیشتر از بدهی یا بدهی کم نسبت به حقوق صاحبان سهام
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 23.6 | 29.8 | 22.2 | 25.1 | 28.2 | 32.8 |
| سود خالص | 6.4 | 8.7 | 9.9 | 11.2 | 12.9 | 15.0 |
| جریان نقد آزاد | 6.9 | 9.1 | 10.8 | 11.6 | 14.3 | 17.2 |
| حاشیه سود خالص | 27% | 29% | 45% | 45% | 46% | 46% |
| ROIC | 34% | 39% | 49% | 49% | 52% | 55% |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم مسترکارت (MA)
آیا سهم مسترکارت (MA) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 34.5 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 39٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 0 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی مسترکارت (MA) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 3 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا مسترکارت (MA) سود نقدی می‌دهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 0.55٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-03 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.