تحلیل سهام OppFi Inc. (OPFI) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل OppFi Inc. (OPFI)
OppFi Inc. (OPFI) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۴۷۷ میلیون دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۳۸۱ میلیون دلار و سود خالصش ۲۶ میلیون دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۷٪.
امتیاز کلی OppFi Inc. (OPFI) در تحلیل ما ۳٫۶ از ۵ است (خوب). قوی‌ترین بخشش «ارزش» با ۴ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «گذشته» با ۳ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۲٫۶، P/FCF حدود ۱٫۲، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله ۱۴٪، میانگین ROIC ۵ ساله ۴۳٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۱۴۲٪ بالاتر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- P/FCF کمتر از ۲۰
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- حاشیه سود در حال بهبود
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
⚠️ نقاط ضعف
- PEG کمتر از ۱٫۵
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
- ۵ سال پیاپی سودده
- نقد بیشتر از بدهی یا بدهی کم نسبت به حقوق صاحبان سهام
- ۲۰ تا ۱۰۰٪ جریان نقد آزاد به سهامدار برگشته
- ۳ سال پیاپی سود نقدی
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 0.2 | 0.3 | 0.2 | 0.3 | 0.3 | 0.4 |
| سود خالص | 0.1 | 0.0 | 0.0 | -0.0 | 0.0 | 0.0 |
| جریان نقد آزاد | 0.2 | 0.2 | 0.2 | 0.3 | 0.3 | 0.4 |
| حاشیه سود خالص | 39% | 10% | 3% | 0% | 2% | 7% |
| ROIC | 57% | 139% | -1% | 12% | 25% | 40% |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم OppFi Inc. (OPFI)
آیا سهم OppFi Inc. (OPFI) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 2.6 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 142٪ بالاتر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 4 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی OppFi Inc. (OPFI) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 4 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا OppFi Inc. (OPFI) سود نقدی می‌دهد؟
در آخرین سال مالی سود نقدی پرداخت نکرده است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-03 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.