تحلیل سهام PagSeguro Digital Ltd. (PAGS) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل PagSeguro Digital Ltd. (PAGS)
PagSeguro Digital Ltd. (PAGS) از شرکت‌های بخش فناوری در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۲٫۳ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۳٫۸ میلیارد دلار و سود خالصش ۳۸۹ میلیون دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۱۰٪.
امتیاز کلی PagSeguro Digital Ltd. (PAGS) در تحلیل ما ۲٫۴ از ۵ است (ضعیف). قوی‌ترین بخشش «ارزش» با ۴ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «سلامت مالی» با ۱ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۵٫۸، P/FCF حدود ۳٫۳، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله ۱۶٪، میانگین ROIC ۵ ساله ۱۲٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۱۳۲٪ بالاتر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- P/FCF کمتر از ۲۰
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله بالای ۸٪
⚠️ نقاط ضعف
- PEG کمتر از ۱٫۵
- حاشیه سود در حال بهبود
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
- ROE بالای ۱۵٪
- نقد بیشتر از بدهی یا بدهی کم نسبت به حقوق صاحبان سهام
- پوشش بهره بالای ۵ برابر
- بدهی کمتر از ۳ سال جریان نقد آزاد
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 1.3 | 1.9 | 2.9 | 3.3 | 3.0 | 3.8 |
| سود خالص | 0.2 | 0.2 | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.4 |
| جریان نقد آزاد | 0.1 | -0.0 | 0.5 | 0.6 | -0.7 | 1.0 |
| حاشیه سود خالص | 19% | 11% | 10% | 10% | 11% | 10% |
| ROIC | 14% | 10% | 13% | 12% | — | — |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم PagSeguro Digital Ltd. (PAGS)
آیا سهم PagSeguro Digital Ltd. (PAGS) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 5.8 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 132٪ بالاتر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 4 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی PagSeguro Digital Ltd. (PAGS) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 1 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا PagSeguro Digital Ltd. (PAGS) سود نقدی می‌دهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 14.11٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-03 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.