تحلیل سهام PennyMac Financial Services, Inc. (PFSI) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل PennyMac Financial Services, Inc. (PFSI)
PennyMac Financial Services, Inc. (PFSI) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۳٫۴ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۲٫۰ میلیارد دلار و سود خالصش ۵۰۱ میلیون دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۲۴٪.
امتیاز کلی PennyMac Financial Services, Inc. (PFSI) در تحلیل ما ۲٫۲ از ۵ است (ضعیف). قوی‌ترین بخشش «بازگشت سرمایه» با ۴ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «سلامت مالی» با ۰ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۸٫۹، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله −۱۱٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۹۹٪ بالاتر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- حاشیه سود در حال بهبود
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
- ۵ سال پیاپی سودده
- سود نقدی پرداخت می‌کنه
⚠️ نقاط ضعف
- P/FCF کمتر از ۲۰
- PEG کمتر از ۱٫۵
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله بالای ۸٪
- میانگین ROIC ۵ ساله بالای ۱۲٪
- ROE بالای ۱۵٪
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 3.7 | 3.2 | 2.0 | 1.4 | 1.6 | 2.0 |
| سود خالص | 1.6 | 1.0 | 0.5 | 0.1 | 0.3 | 0.5 |
| جریان نقد آزاد | -6.2 | 2.6 | 6.0 | -1.6 | -4.5 | -1.7 |
| حاشیه سود خالص | 44% | 32% | 24% | 10% | 20% | 24% |
| ROIC | — | — | — | — | — | — |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم PennyMac Financial Services, Inc. (PFSI)
آیا سهم PennyMac Financial Services, Inc. (PFSI) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 8.9 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 99٪ بالاتر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 3 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی PennyMac Financial Services, Inc. (PFSI) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 0 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا PennyMac Financial Services, Inc. (PFSI) سود نقدی می‌دهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 1.91٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-03 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.