تحلیل سهام Progressive Corp. (PGR) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل Progressive Corp. (PGR)
Progressive Corp. (PGR) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۱۳۶٫۰ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۸۷٫۷ میلیارد دلار و سود خالصش ۱۱٫۳ میلیارد دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۱۳٪.
امتیاز کلی Progressive Corp. (PGR) در تحلیل ما ۳٫۶ از ۵ است (خوب). قوی‌ترین بخشش «ارزش» با ۴ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «سلامت مالی» با ۳ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۱۱٫۸، P/FCF حدود ۸٫۳، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله ۱۶٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۶۴٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- P/FCF کمتر از ۲۰
- PEG کمتر از ۱٫۵
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- حاشیه سود در حال بهبود
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
⚠️ نقاط ضعف
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
- میانگین ROIC ۵ ساله بالای ۱۲٪
- پوشش بهره بالای ۵ برابر
- بدهی‌ها کمتر از ۶۰٪ دارایی‌ها
- تعداد سهام در ۳ سال کم شده (بازخرید)
- ۲۰ تا ۱۰۰٪ جریان نقد آزاد به سهامدار برگشته
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 42.7 | 47.7 | 49.6 | 62.1 | 75.4 | 87.7 |
| سود خالص | 5.7 | 3.4 | 0.7 | 3.9 | 8.5 | 11.3 |
| جریان نقد آزاد | 6.7 | 7.5 | 6.6 | 10.4 | 14.8 | 17.2 |
| حاشیه سود خالص | 13% | 7% | 1% | 6% | 11% | 13% |
| ROIC | — | — | — | — | — | — |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم Progressive Corp. (PGR)
آیا سهم Progressive Corp. (PGR) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 11.8 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 64٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 4 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی Progressive Corp. (PGR) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 3 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا Progressive Corp. (PGR) سود نقدی می‌دهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 0.17٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-03 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.