تحلیل سهام Travelers Companies, Inc. (TRV) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل Travelers Companies, Inc. (TRV)
Travelers Companies, Inc. (TRV) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۸۱٫۷ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۴۸٫۸ میلیارد دلار و سود خالصش ۶٫۳ میلیارد دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۱۳٪.
امتیاز کلی Travelers Companies, Inc. (TRV) در تحلیل ما ۳٫۴ از ۵ است (خوب). قوی‌ترین بخشش «بازگشت سرمایه» با ۵ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «آینده» با ۱ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۱۰٫۵، P/FCF حدود ۷٫۷، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله ۹٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۶۷٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- P/FCF کمتر از ۲۰
- PEG کمتر از ۱٫۵
- حاشیه سود در حال بهبود
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله بالای ۸٪
- ۵ سال پیاپی سودده
⚠️ نقاط ضعف
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
- میانگین ROIC ۵ ساله بالای ۱۲٪
- پوشش بهره بالای ۵ برابر
- بدهی‌ها کمتر از ۶۰٪ دارایی‌ها
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 32.0 | 34.8 | 36.9 | 41.4 | 46.4 | 48.8 |
| سود خالص | 2.7 | 3.7 | 2.8 | 3.0 | 5.0 | 6.3 |
| جریان نقد آزاد | — | — | 6.5 | 7.7 | — | — |
| حاشیه سود خالص | 8% | 11% | 8% | 7% | 11% | 13% |
| ROIC | — | — | — | — | — | — |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم Travelers Companies, Inc. (TRV)
آیا سهم Travelers Companies, Inc. (TRV) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 10.5 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 67٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 4 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی Travelers Companies, Inc. (TRV) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 3 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا Travelers Companies, Inc. (TRV) سود نقدی می‌دهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 1.26٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-03 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.