تحلیل سهام پیپال (PYPL) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل پیپال (PYPL)
پیپال (PYPL) از شرکت‌های بخش صنعتی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۴۸٫۹ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۳۳٫۲ میلیارد دلار و سود خالصش ۵٫۲ میلیارد دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۱۶٪.
امتیاز کلی پیپال (PYPL) در تحلیل ما ۳٫۲ از ۵ است (متوسط). قوی‌ترین بخشش «ارزش» با ۵ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «آینده» با ۱ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۱۱٫۲، P/FCF حدود ۷٫۸، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله ۹٪، میانگین ROIC ۵ ساله ۱۲٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۹۴٪ بالاتر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- P/FCF کمتر از ۲۰
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- PEG کمتر از ۱٫۵
- حاشیه سود در حال بهبود
- رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله بالای ۸٪
- ۵ سال پیاپی سودده
⚠️ نقاط ضعف
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
- میانگین ROIC ۵ ساله بالای ۱۲٪
- نقد بیشتر از بدهی یا بدهی کم نسبت به حقوق صاحبان سهام
- بدهی‌ها کمتر از ۶۰٪ دارایی‌ها
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 21.5 | 25.4 | 27.5 | 29.8 | 31.8 | 33.2 |
| سود خالص | 4.2 | 4.2 | 2.4 | 4.2 | 4.1 | 5.2 |
| جریان نقد آزاد | 5.4 | 4.9 | 5.1 | 4.2 | 6.8 | 5.6 |
| حاشیه سود خالص | 20% | 16% | 9% | 14% | 13% | 16% |
| ROIC | 9% | 11% | 9% | 12% | 13% | 15% |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم پیپال (PYPL)
آیا سهم پیپال (PYPL) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 11.2 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 94٪ بالاتر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 5 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی پیپال (PYPL) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 3 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا پیپال (PYPL) سود نقدی می‌دهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 0.98٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-03 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.