تحلیل سهام Qfin Holdings, Inc. (QFIN) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل Qfin Holdings, Inc. (QFIN)
Qfin Holdings, Inc. (QFIN) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۶۳۹ میلیون دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۲٫۷ میلیارد دلار و سود خالصش ۸۵۷ میلیون دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۳۱٪.
امتیاز کلی Qfin Holdings, Inc. (QFIN) در تحلیل ما ۴٫۰ از ۵ است (عالی). قوی‌ترین بخشش «ارزش» با ۵ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «آینده» با ۲ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۱٫۲، P/FCF حدود ۰٫۵، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله ۶٪، میانگین ROIC ۵ ساله ۲۴٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۵۰۸٪ بالاتر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- P/FCF کمتر از ۲۰
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- PEG کمتر از ۱٫۵
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
⚠️ نقاط ضعف
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- حاشیه سود در حال بهبود
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله بالای ۸٪
- تعداد سهام در ۳ سال کم شده (بازخرید)
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 2.1 | 2.6 | 2.4 | 2.3 | 2.4 | 2.7 |
| سود خالص | 0.5 | 0.9 | 0.6 | 0.6 | 0.9 | 0.9 |
| جریان نقد آزاد | 0.8 | 0.9 | 0.9 | 1.0 | 1.3 | 1.6 |
| حاشیه سود خالص | 26% | 35% | 24% | 26% | 36% | 31% |
| ROIC | 34% | 37% | 20% | 18% | 24% | 22% |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم Qfin Holdings, Inc. (QFIN)
آیا سهم Qfin Holdings, Inc. (QFIN) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 1.2 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 508٪ بالاتر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 5 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی Qfin Holdings, Inc. (QFIN) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 5 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا Qfin Holdings, Inc. (QFIN) سود نقدی می‌دهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 24.03٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-03 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.