تحلیل سهام SoFi Technologies, Inc. (SOFI) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل SoFi Technologies, Inc. (SOFI)
SoFi Technologies, Inc. (SOFI) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۲۱٫۵ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۳٫۶ میلیارد دلار و سود خالصش ۴۸۱ میلیون دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۱۳٪.
امتیاز کلی SoFi Technologies, Inc. (SOFI) در تحلیل ما ۱٫۴ از ۵ است (ضعیف). قوی‌ترین بخشش «آینده» با ۴ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «ارزش» با ۰ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۳۰٫۶، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله ۴۵٪، میانگین ROIC ۵ ساله ۱٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۱۰٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- حاشیه سود در حال بهبود
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله بالای ۸٪
- نقد بیشتر از بدهی یا بدهی کم نسبت به حقوق صاحبان سهام
- پوشش بهره بالای ۵ برابر
⚠️ نقاط ضعف
- P/E کمتر از ۲۵
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- P/FCF کمتر از ۲۰
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- PEG کمتر از ۱٫۵
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
- میانگین ROIC ۵ ساله بالای ۱۲٪
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 0.6 | 1.0 | 1.6 | 2.1 | 2.7 | 3.6 |
| سود خالص | -0.2 | -0.5 | -0.3 | -0.3 | 0.5 | 0.5 |
| جریان نقد آزاد | -0.5 | -1.4 | -7.3 | -7.3 | -1.3 | -4.0 |
| حاشیه سود خالص | -40% | -49% | -20% | -14% | 19% | 13% |
| ROIC | -2% | -4% | -1% | 5% | 2% | 4% |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم SoFi Technologies, Inc. (SOFI)
آیا سهم SoFi Technologies, Inc. (SOFI) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 30.6 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 10٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 0 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی SoFi Technologies, Inc. (SOFI) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 2 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا SoFi Technologies, Inc. (SOFI) سود نقدی می‌دهد؟
در آخرین سال مالی سود نقدی پرداخت نکرده است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-03 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.