تحلیل سهام AMERICAN COASTAL INSURANCE Corp (ACIC) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل AMERICAN COASTAL INSURANCE Corp (ACIC)
AMERICAN COASTAL INSURANCE Corp (ACIC) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۵۱۵ میلیون دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۳۳۵ میلیون دلار و سود خالصش ۱۰۷ میلیون دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۳۲٪.
امتیاز کلی AMERICAN COASTAL INSURANCE Corp (ACIC) در تحلیل ما ۲٫۴ از ۵ است (ضعیف). قوی‌ترین بخشش «سلامت مالی» با ۴ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «بازگشت سرمایه» با ۱ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۶٫۲، P/FCF حدود ۳٫۵، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله −۱۷٪، میانگین ROIC ۵ ساله ۱۶٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۶۹٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- P/FCF کمتر از ۲۰
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- میانگین ROIC ۵ ساله بالای ۱۲٪
- ROE بالای ۱۵٪
- نقد بیشتر از بدهی یا بدهی کم نسبت به حقوق صاحبان سهام
⚠️ نقاط ضعف
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- PEG کمتر از ۱٫۵
- حاشیه سود در حال بهبود
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله بالای ۸٪
- ۵ سال پیاپی سودده
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 0.8 | 0.2 | 0.2 | 0.3 | 0.3 | 0.3 |
| سود خالص | -0.1 | -0.1 | -0.5 | 0.3 | 0.1 | 0.1 |
| جریان نقد آزاد | -0.0 | -0.3 | -0.2 | -0.1 | 0.2 | 0.1 |
| حاشیه سود خالص | -11% | -25% | -212% | 117% | 26% | 32% |
| ROIC | -17% | -2% | — | 26% | 19% | 22% |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم AMERICAN COASTAL INSURANCE Corp (ACIC)
آیا سهم AMERICAN COASTAL INSURANCE Corp (ACIC) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 6.2 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 69٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 3 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی AMERICAN COASTAL INSURANCE Corp (ACIC) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 4 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا AMERICAN COASTAL INSURANCE Corp (ACIC) سود نقدی می‌دهد؟
در آخرین سال مالی سود نقدی پرداخت نکرده است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-03 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.