تحلیل سهام Assured Guaranty Ltd. (AGO) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل Assured Guaranty Ltd. (AGO)
Assured Guaranty Ltd. (AGO) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۳٫۲ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۱٫۱ میلیارد دلار و سود خالصش ۵۰۳ میلیون دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۴۵٪.
امتیاز کلی Assured Guaranty Ltd. (AGO) در تحلیل ما ۳٫۲ از ۵ است (متوسط). قوی‌ترین بخشش «ارزش» با ۵ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «گذشته» با ۲ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۹٫۶، P/FCF حدود ۹٫۸، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله −۰٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۶٪ بالاتر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- P/FCF کمتر از ۲۰
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- PEG کمتر از ۱٫۵
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
⚠️ نقاط ضعف
- حاشیه سود در حال بهبود
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله بالای ۸٪
- میانگین ROIC ۵ ساله بالای ۱۲٪
- ROE بالای ۱۵٪
- پوشش بهره بالای ۵ برابر
- بدهی کمتر از ۳ سال جریان نقد آزاد
- ۲۰ تا ۱۰۰٪ جریان نقد آزاد به سهامدار برگشته
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 1.1 | 0.8 | 0.7 | 1.4 | 0.9 | 1.1 |
| سود خالص | 0.4 | 0.4 | 0.1 | 0.7 | 0.4 | 0.5 |
| جریان نقد آزاد | — | — | — | — | — | — |
| حاشیه سود خالص | 32% | 46% | 17% | 54% | 43% | 45% |
| ROIC | — | — | — | — | — | — |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم Assured Guaranty Ltd. (AGO)
آیا سهم Assured Guaranty Ltd. (AGO) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 9.6 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 6٪ بالاتر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 5 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی Assured Guaranty Ltd. (AGO) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 3 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا Assured Guaranty Ltd. (AGO) سود نقدی می‌دهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 2.16٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-03 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.