تحلیل سهام Assurant, Inc. (AIZ) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل Assurant, Inc. (AIZ)
Assurant, Inc. (AIZ) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۱۴٫۸ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۱۲٫۸ میلیارد دلار و سود خالصش ۸۷۳ میلیون دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۷٪.
امتیاز کلی Assurant, Inc. (AIZ) در تحلیل ما ۳٫۰ از ۵ است (متوسط). قوی‌ترین بخشش «بازگشت سرمایه» با ۵ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «آینده» با ۲ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۱۴٫۳، P/FCF حدود ۸٫۹، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله ۶٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۱۶٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/FCF کمتر از ۲۰
- PEG کمتر از ۱٫۵
- حاشیه سود در حال بهبود
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
- ۵ سال پیاپی سودده
- نقد بیشتر از بدهی یا بدهی کم نسبت به حقوق صاحبان سهام
⚠️ نقاط ضعف
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله بالای ۸٪
- میانگین ROIC ۵ ساله بالای ۱۲٪
- ROE بالای ۱۵٪
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 9.6 | 10.2 | 10.2 | 11.1 | 11.9 | 12.8 |
| سود خالص | 0.4 | 1.4 | 0.3 | 0.6 | 0.8 | 0.9 |
| جریان نقد آزاد | 1.2 | 0.6 | 0.4 | 0.9 | 1.1 | 1.6 |
| حاشیه سود خالص | 5% | 13% | 3% | 6% | 6% | 7% |
| ROIC | — | — | — | — | — | — |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم Assurant, Inc. (AIZ)
آیا سهم Assurant, Inc. (AIZ) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 14.3 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 16٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 3 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی Assurant, Inc. (AIZ) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 3 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا Assurant, Inc. (AIZ) سود نقدی می‌دهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 1.2٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-03 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.