تحلیل سهام Ameriprise Financial Inc. (AMP) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل Ameriprise Financial Inc. (AMP)
Ameriprise Financial Inc. (AMP) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۴۵٫۳ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۱۸٫۹ میلیارد دلار و سود خالصش ۳٫۶ میلیارد دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۱۹٪.
امتیاز کلی Ameriprise Financial Inc. (AMP) در تحلیل ما ۴٫۲ از ۵ است (عالی). قوی‌ترین بخشش «ارزش» با ۵ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «آینده» با ۲ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۱۱٫۴، P/FCF حدود ۶٫۲، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله ۱۰٪، میانگین ROIC ۵ ساله ۶۶٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۱۱۹٪ بالاتر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- P/FCF کمتر از ۲۰
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- PEG کمتر از ۱٫۵
- حاشیه سود در حال بهبود
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
⚠️ نقاط ضعف
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
- بدهی‌ها کمتر از ۶۰٪ دارایی‌ها
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 11.9 | 13.4 | 14.3 | 16.1 | 17.9 | 18.9 |
| سود خالص | 1.5 | 3.4 | 3.1 | 2.6 | 3.4 | 3.6 |
| جریان نقد آزاد | 4.5 | 3.2 | 4.2 | 4.5 | 6.4 | 8.2 |
| حاشیه سود خالص | 13% | 26% | 22% | 16% | 19% | 19% |
| ROIC | 24% | 66% | 76% | 59% | 71% | 57% |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم Ameriprise Financial Inc. (AMP)
آیا سهم Ameriprise Financial Inc. (AMP) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 11.4 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 119٪ بالاتر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 5 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی Ameriprise Financial Inc. (AMP) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 4 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا Ameriprise Financial Inc. (AMP) سود نقدی می‌دهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 1.39٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-03 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.