تحلیل سهام Bread Financial Holdings, Inc. (BFH) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل Bread Financial Holdings, Inc. (BFH)
Bread Financial Holdings, Inc. (BFH) از شرکت‌های بخش کالاهای مصرفی غیرضروری در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۴٫۱ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۳٫۸ میلیارد دلار و سود خالصش ۵۱۸ میلیون دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۱۳٪.
امتیاز کلی Bread Financial Holdings, Inc. (BFH) در تحلیل ما ۳٫۰ از ۵ است (متوسط). قوی‌ترین بخشش «ارزش» با ۵ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «آینده» با ۱ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۸٫۴، P/FCF حدود ۱٫۹، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله ۳٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۱۴۴٪ بالاتر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- P/FCF کمتر از ۲۰
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- PEG کمتر از ۱٫۵
- حاشیه سود در حال بهبود
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
- ۵ سال پیاپی سودده
⚠️ نقاط ضعف
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله بالای ۸٪
- میانگین ROIC ۵ ساله بالای ۱۲٪
- نقد بیشتر از بدهی یا بدهی کم نسبت به حقوق صاحبان سهام
- پوشش بهره بالای ۵ برابر
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 3.3 | 3.3 | 3.8 | 4.3 | 3.8 | 3.8 |
| سود خالص | 0.2 | 0.8 | 0.2 | 0.7 | 0.3 | 0.5 |
| جریان نقد آزاد | 1.8 | 1.5 | 1.8 | — | — | — |
| حاشیه سود خالص | 6% | 24% | 6% | 17% | 7% | 13% |
| ROIC | 5% | — | — | — | — | — |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم Bread Financial Holdings, Inc. (BFH)
آیا سهم Bread Financial Holdings, Inc. (BFH) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 8.4 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 144٪ بالاتر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 5 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی Bread Financial Holdings, Inc. (BFH) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 2 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا Bread Financial Holdings, Inc. (BFH) سود نقدی می‌دهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 0.97٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-03 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.