تحلیل سهام Cincinnati Financial Corp. (CINF) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل Cincinnati Financial Corp. (CINF)
Cincinnati Financial Corp. (CINF) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۲۸٫۲ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۱۲٫۶ میلیارد دلار و سود خالصش ۲٫۴ میلیارد دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۱۹٪.
امتیاز کلی Cincinnati Financial Corp. (CINF) در تحلیل ما ۳٫۲ از ۵ است (متوسط). قوی‌ترین بخشش «ارزش» با ۴ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «آینده» با ۳ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۱۰٫۸، P/FCF حدود ۹٫۲، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله ۱۱٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۵۲٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- P/FCF کمتر از ۲۰
- PEG کمتر از ۱٫۵
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
⚠️ نقاط ضعف
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- حاشیه سود در حال بهبود
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
- میانگین ROIC ۵ ساله بالای ۱۲٪
- ۵ سال پیاپی سودده
- پوشش بهره بالای ۵ برابر
- بدهی‌ها کمتر از ۶۰٪ دارایی‌ها
- تعداد سهام در ۳ سال کم شده (بازخرید)
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 7.5 | 9.6 | 6.6 | 10.0 | 11.3 | 12.6 |
| سود خالص | 1.2 | 3.0 | -0.5 | 1.8 | 2.3 | 2.4 |
| جریان نقد آزاد | 1.5 | 2.0 | 2.0 | 2.0 | 2.6 | 3.1 |
| حاشیه سود خالص | 16% | 31% | -7% | 18% | 20% | 19% |
| ROIC | — | — | — | — | — | — |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم Cincinnati Financial Corp. (CINF)
آیا سهم Cincinnati Financial Corp. (CINF) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 10.8 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 52٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 4 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی Cincinnati Financial Corp. (CINF) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 3 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا Cincinnati Financial Corp. (CINF) سود نقدی می‌دهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 2.08٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-03 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.