تحلیل سهام Metlife Inc. (MET) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل Metlife Inc. (MET)
Metlife Inc. (MET) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۶۴٫۱ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۷۷٫۱ میلیارد دلار و سود خالصش ۳٫۴ میلیارد دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۴٪.
امتیاز کلی Metlife Inc. (MET) در تحلیل ما ۲٫۶ از ۵ است (متوسط). قوی‌ترین بخشش «بازگشت سرمایه» با ۵ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «آینده» با ۱ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۱۹٫۳، P/FCF حدود ۴٫۱، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله ۳٪، میانگین ROIC ۵ ساله ۱۰٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۱۷٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/FCF کمتر از ۲۰
- حاشیه سود در حال بهبود
- ۵ سال پیاپی سودده
- نقد بیشتر از بدهی یا بدهی کم نسبت به حقوق صاحبان سهام
- جریان نقد آزاد مثبت
- پوشش بهره بالای ۵ برابر
- بدهی کمتر از ۳ سال جریان نقد آزاد
⚠️ نقاط ضعف
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- PEG کمتر از ۱٫۵
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 67.8 | 68.7 | 68.8 | 66.9 | 71.0 | 77.1 |
| سود خالص | 5.4 | 6.9 | 5.3 | 1.6 | 4.4 | 3.4 |
| جریان نقد آزاد | 11.6 | 12.3 | 13.0 | 13.7 | 14.6 | 17.1 |
| حاشیه سود خالص | 8% | 10% | 8% | 2% | 6% | 4% |
| ROIC | — | — | 11% | 9% | 11% | 10% |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم Metlife Inc. (MET)
آیا سهم Metlife Inc. (MET) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 19.3 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 17٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 2 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی Metlife Inc. (MET) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 4 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا Metlife Inc. (MET) سود نقدی می‌دهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 2.37٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-03 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.