تحلیل سهام Sun Life Financial Inc. (SLF) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل Sun Life Financial Inc. (SLF)
Sun Life Financial Inc. (SLF) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۴۴٫۹ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۳۰٫۶ میلیارد دلار و سود خالصش ۲٫۶ میلیارد دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۸٪.
امتیاز کلی Sun Life Financial Inc. (SLF) در تحلیل ما ۲٫۴ از ۵ است (ضعیف). قوی‌ترین بخشش «آینده» با ۳ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «گذشته» با ۱ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۱۹٫۱، P/FCF حدود ۱۳٫۸، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله −۲٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۶۸٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/FCF کمتر از ۲۰
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- حاشیه سود در حال بهبود
- ۵ سال پیاپی سودده
- نقد بیشتر از بدهی یا بدهی کم نسبت به حقوق صاحبان سهام
- جریان نقد آزاد مثبت
⚠️ نقاط ضعف
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- PEG کمتر از ۱٫۵
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله بالای ۸٪
- میانگین ROIC ۵ ساله بالای ۱۲٪
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 34.0 | 28.1 | 4.3 | 30.9 | 27.0 | 30.6 |
| سود خالص | 2.0 | 3.2 | 2.2 | 2.4 | 2.2 | 2.6 |
| جریان نقد آزاد | 5.6 | -1.5 | — | 4.1 | 1.7 | 1.9 |
| حاشیه سود خالص | 6% | 11% | 51% | 8% | 8% | 8% |
| ROIC | — | — | — | — | — | — |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم Sun Life Financial Inc. (SLF)
آیا سهم Sun Life Financial Inc. (SLF) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 19.1 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 68٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 2 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی Sun Life Financial Inc. (SLF) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 3 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا Sun Life Financial Inc. (SLF) سود نقدی می‌دهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 3.35٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-03 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.