تحلیل سهام Prudential Financial Inc. (PRU) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل Prudential Financial Inc. (PRU)
Prudential Financial Inc. (PRU) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۴۰٫۹ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۶۰٫۸ میلیارد دلار و سود خالصش ۳٫۶ میلیارد دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۶٪.
امتیاز کلی Prudential Financial Inc. (PRU) در تحلیل ما ۲٫۰ از ۵ است (ضعیف). قوی‌ترین بخشش «بازگشت سرمایه» با ۵ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «گذشته» با ۰ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۱۰٫۷، P/FCF حدود ۳٫۷، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله ۱٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۳۷٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- P/FCF کمتر از ۲۰
- حاشیه سود در حال بهبود
- جریان نقد آزاد مثبت
- سود نقدی پرداخت می‌کنه
- تعداد سهام در ۳ سال کم شده (بازخرید)
- ۲۰ تا ۱۰۰٪ جریان نقد آزاد به سهامدار برگشته
⚠️ نقاط ضعف
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- PEG کمتر از ۱٫۵
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله بالای ۸٪
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 57.0 | 71.2 | 56.9 | 54.0 | 70.4 | 60.8 |
| سود خالص | -0.4 | 8.9 | -1.6 | 2.5 | 2.7 | 3.6 |
| جریان نقد آزاد | 8.4 | 9.8 | 5.2 | 6.5 | 8.5 | 6.3 |
| حاشیه سود خالص | -1% | 12% | -3% | 5% | 4% | 6% |
| ROIC | — | — | — | — | — | — |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم Prudential Financial Inc. (PRU)
آیا سهم Prudential Financial Inc. (PRU) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 10.7 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 37٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 3 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی Prudential Financial Inc. (PRU) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 1 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا Prudential Financial Inc. (PRU) سود نقدی می‌دهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 4.81٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-03 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.