تحلیل سهام Ally Financial Inc. (ALLY) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل Ally Financial Inc. (ALLY)
Ally Financial Inc. (ALLY) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۱۱٫۶ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۷٫۹ میلیارد دلار و سود خالصش ۸۵۲ میلیون دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۱۱٪.
امتیاز کلی Ally Financial Inc. (ALLY) در تحلیل ما ۲٫۰ از ۵ است (ضعیف). قوی‌ترین بخشش «ارزش» با ۴ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «آینده» با ۱ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۸٫۷، P/FCF حدود ۲٫۵، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله ۳٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۱۸۹٪ بالاتر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- P/FCF کمتر از ۲۰
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- حاشیه سود در حال بهبود
- ۵ سال پیاپی سودده
- جریان نقد آزاد مثبت
- سود نقدی پرداخت می‌کنه
⚠️ نقاط ضعف
- PEG کمتر از ۱٫۵
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله بالای ۸٪
- میانگین ROIC ۵ ساله بالای ۱۲٪
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 6.7 | 8.2 | 8.4 | 8.2 | 8.2 | 7.9 |
| سود خالص | 1.1 | 3.1 | 1.7 | 1.0 | 0.7 | 0.9 |
| جریان نقد آزاد | 3.7 | 4.0 | 6.2 | 4.6 | 4.5 | 3.7 |
| حاشیه سود خالص | 16% | 37% | 20% | 12% | 8% | 11% |
| ROIC | — | — | — | — | — | — |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم Ally Financial Inc. (ALLY)
آیا سهم Ally Financial Inc. (ALLY) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 8.7 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 189٪ بالاتر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 4 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی Ally Financial Inc. (ALLY) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 1 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا Ally Financial Inc. (ALLY) سود نقدی می‌دهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 3.67٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-03 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.