تحلیل سهام Capital One Financial Corp. (COF) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل Capital One Financial Corp. (COF)
Capital One Financial Corp. (COF) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۱۲۹٫۷ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۵۳٫۴ میلیارد دلار و سود خالصش ۲٫۵ میلیارد دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۵٪.
امتیاز کلی Capital One Financial Corp. (COF) در تحلیل ما ۳٫۴ از ۵ است (خوب). قوی‌ترین بخشش «ارزش» با ۴ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «گذشته» با ۲ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۱۲٫۵، P/FCF حدود ۷٫۱، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله ۱۳٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۱۵٪ بالاتر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- P/FCF کمتر از ۲۰
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
⚠️ نقاط ضعف
- PEG کمتر از ۱٫۵
- حاشیه سود در حال بهبود
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
- میانگین ROIC ۵ ساله بالای ۱۲٪
- ROE بالای ۱۵٪
- پوشش بهره بالای ۵ برابر
- بدهی‌ها کمتر از ۶۰٪ دارایی‌ها
- تعداد سهام در ۳ سال کم شده (بازخرید)
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 28.5 | 30.4 | 34.3 | 36.8 | 39.1 | 53.4 |
| سود خالص | 2.7 | 12.4 | 7.4 | 4.9 | 4.8 | 2.5 |
| جریان نقد آزاد | 16.0 | 11.6 | 12.9 | 19.6 | 17.0 | 26.1 |
| حاشیه سود خالص | 10% | 41% | 21% | 13% | 12% | 5% |
| ROIC | — | — | — | — | — | — |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم Capital One Financial Corp. (COF)
آیا سهم Capital One Financial Corp. (COF) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 12.5 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 15٪ بالاتر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 4 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی Capital One Financial Corp. (COF) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 3 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا Capital One Financial Corp. (COF) سود نقدی می‌دهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 1.56٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-03 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.