تحلیل سهام UBS Group AG (UBS) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل UBS Group AG (UBS)
UBS Group AG (UBS) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۱۴۹٫۰ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۴۹٫۶ میلیارد دلار و سود خالصش ۷٫۸ میلیارد دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۱۶٪.
امتیاز کلی UBS Group AG (UBS) در تحلیل ما ۲٫۰ از ۵ است (ضعیف). قوی‌ترین بخشش «بازگشت سرمایه» با ۳ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «سلامت مالی» با ۱ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۱۵٫۹، P/FCF حدود ۱۴٫۷، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله ۸٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۳۳٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/FCF کمتر از ۲۰
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله بالای ۸٪
- ۵ سال پیاپی سودده
- جریان نقد آزاد مثبت
- سود نقدی پرداخت می‌کنه
⚠️ نقاط ضعف
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- PEG کمتر از ۱٫۵
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- حاشیه سود در حال بهبود
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
- میانگین ROIC ۵ ساله بالای ۱۲٪
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 33.1 | 35.4 | 34.6 | 40.8 | 48.6 | 49.6 |
| سود خالص | 6.6 | 7.5 | 7.7 | 27.4 | 5.1 | 7.8 |
| جریان نقد آزاد | 37.0 | 31.4 | 14.6 | 86.1 | 3.3 | 21.9 |
| حاشیه سود خالص | 20% | 21% | 22% | 67% | 11% | 16% |
| ROIC | — | — | — | — | — | — |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم UBS Group AG (UBS)
آیا سهم UBS Group AG (UBS) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 15.9 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 33٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 2 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی UBS Group AG (UBS) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 1 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا UBS Group AG (UBS) سود نقدی می‌دهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 2.31٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-03 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.