تحلیل سهام بانک آو امریکا (BAC) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل بانک آو امریکا (BAC)
بانک آو امریکا (BAC) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۳۴۶٫۵ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۱۱۳٫۱ میلیارد دلار و سود خالصش ۳۰٫۵ میلیارد دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۲۷٪.
امتیاز کلی بانک آو امریکا (BAC) در تحلیل ما ۲٫۲ از ۵ است (ضعیف). قوی‌ترین بخشش «ارزش» با ۴ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «سلامت مالی» با ۰ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۱۱٫۸، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله ۶٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۴۲٪ بالاتر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- PEG کمتر از ۱٫۵
- حاشیه سود در حال بهبود
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
- ۵ سال پیاپی سودده
- سود نقدی پرداخت می‌کنه
⚠️ نقاط ضعف
- P/FCF کمتر از ۲۰
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله بالای ۸٪
- میانگین ROIC ۵ ساله بالای ۱۲٪
- ROE بالای ۱۵٪
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 85.5 | 89.1 | 95.0 | 102.8 | 105.9 | 113.1 |
| سود خالص | 17.9 | 32.0 | 27.5 | 26.3 | 27.0 | 30.5 |
| جریان نقد آزاد | — | — | — | — | — | — |
| حاشیه سود خالص | 21% | 36% | 29% | 26% | 25% | 27% |
| ROIC | — | — | — | — | — | — |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم بانک آو امریکا (BAC)
آیا سهم بانک آو امریکا (BAC) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 11.8 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 42٪ بالاتر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 4 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی بانک آو امریکا (BAC) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 0 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا بانک آو امریکا (BAC) سود نقدی می‌دهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 2.56٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-03 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.