تحلیل سهام Citigroup Inc. (C) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل Citigroup Inc. (C)
Citigroup Inc. (C) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۲۰۷٫۱ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۸۵٫۲ میلیارد دلار و سود خالصش ۱۴٫۳ میلیارد دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۱۷٪.
امتیاز کلی Citigroup Inc. (C) در تحلیل ما ۱٫۸ از ۵ است (ضعیف). قوی‌ترین بخشش «ارزش» با ۴ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «سلامت مالی» با ۰ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۱۲٫۲، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله ۲٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۲۱٪ بالاتر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- PEG کمتر از ۱٫۵
- حاشیه سود در حال بهبود
- ۵ سال پیاپی سودده
- سود نقدی پرداخت می‌کنه
- تعداد سهام در ۳ سال کم شده (بازخرید)
⚠️ نقاط ضعف
- P/FCF کمتر از ۲۰
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله بالای ۸٪
- میانگین ROIC ۵ ساله بالای ۱۲٪
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 75.5 | 71.9 | 75.3 | 78.1 | 80.7 | 85.2 |
| سود خالص | 11.0 | 22.0 | 14.8 | 9.2 | 12.7 | 14.3 |
| جریان نقد آزاد | -26.9 | 43.0 | 19.4 | -80.0 | -26.2 | -74.2 |
| حاشیه سود خالص | 15% | 31% | 20% | 12% | 16% | 17% |
| ROIC | 5% | — | — | — | — | — |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم Citigroup Inc. (C)
آیا سهم Citigroup Inc. (C) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 12.2 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 21٪ بالاتر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 4 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی Citigroup Inc. (C) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 0 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا Citigroup Inc. (C) سود نقدی می‌دهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 2.19٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-03 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.