تحلیل سهام Wells Fargo & Company/mn (WFC) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل Wells Fargo & Company/mn (WFC)
Wells Fargo & Company/mn (WFC) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۲۵۶٫۵ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۸۳٫۷ میلیارد دلار و سود خالصش ۲۱٫۳ میلیارد دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۲۵٪.
امتیاز کلی Wells Fargo & Company/mn (WFC) در تحلیل ما ۲٫۸ از ۵ است (متوسط). قوی‌ترین بخشش «ارزش» با ۵ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «آینده» با ۱ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۱۲٫۱، P/FCF حدود ۸٫۹، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله ۲٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۳۰٪ بالاتر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- P/FCF کمتر از ۲۰
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- PEG کمتر از ۱٫۵
- حاشیه سود در حال بهبود
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
- ۵ سال پیاپی سودده
⚠️ نقاط ضعف
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله بالای ۸٪
- میانگین ROIC ۵ ساله بالای ۱۲٪
- ROE بالای ۱۵٪
- نقد بیشتر از بدهی یا بدهی کم نسبت به حقوق صاحبان سهام
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 74.3 | 79.2 | 74.4 | 82.6 | 82.3 | 83.7 |
| سود خالص | 3.4 | 22.1 | 13.7 | 19.1 | 19.7 | 21.3 |
| جریان نقد آزاد | 2.1 | -11.5 | 27.0 | 40.4 | 3.0 | -19.0 |
| حاشیه سود خالص | 5% | 28% | 18% | 23% | 24% | 25% |
| ROIC | — | — | — | — | — | — |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم Wells Fargo & Company/mn (WFC)
آیا سهم Wells Fargo & Company/mn (WFC) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 12.1 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 30٪ بالاتر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 5 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی Wells Fargo & Company/mn (WFC) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 1 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا Wells Fargo & Company/mn (WFC) سود نقدی می‌دهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 2.4٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-03 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.