تحلیل سهام Ameriserv Financial Inc. (ASRV) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل Ameriserv Financial Inc. (ASRV)
Ameriserv Financial Inc. (ASRV) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۷۹ میلیون دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۱۵ میلیون دلار و سود خالصش ۶ میلیون دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۳۸٪.
امتیاز کلی Ameriserv Financial Inc. (ASRV) در تحلیل ما ۲٫۰ از ۵ است (ضعیف). قوی‌ترین بخشش «بازگشت سرمایه» با ۴ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «گذشته» با ۰ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۹٫۱، P/FCF حدود ۳۸٫۱، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله −۲۳٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۷۶٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- حاشیه سود در حال بهبود
- نقد بیشتر از بدهی یا بدهی کم نسبت به حقوق صاحبان سهام
- جریان نقد آزاد مثبت
- بدهی کمتر از ۳ سال جریان نقد آزاد
- سود نقدی پرداخت می‌کنه
- تعداد سهام در ۳ سال کم شده (بازخرید)
⚠️ نقاط ضعف
- P/FCF کمتر از ۲۰
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- PEG کمتر از ۱٫۵
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.0 | 0.0 |
| سود خالص | 0.0 | 0.0 | 0.0 | -0.0 | 0.0 | 0.0 |
| جریان نقد آزاد | -0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
| حاشیه سود خالص | 9% | 12% | 13% | -6% | 23% | 38% |
| ROIC | — | — | — | — | — | — |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم Ameriserv Financial Inc. (ASRV)
آیا سهم Ameriserv Financial Inc. (ASRV) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 9.1 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 76٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 2 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی Ameriserv Financial Inc. (ASRV) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 3 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا Ameriserv Financial Inc. (ASRV) سود نقدی می‌دهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 2.59٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-03 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.