تحلیل سهام Atlantic Union Bankshares Corp (AUB) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل Atlantic Union Bankshares Corp (AUB)
Atlantic Union Bankshares Corp (AUB) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۵٫۷ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۱٫۴ میلیارد دلار و سود خالصش ۲۷۴ میلیون دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۲۰٪.
امتیاز کلی Atlantic Union Bankshares Corp (AUB) در تحلیل ما ۳٫۴ از ۵ است (خوب). قوی‌ترین بخشش «ارزش» با ۴ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «گذشته» با ۲ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۱۲٫۰، P/FCF حدود ۱۰٫۸، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله ۱۵٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۱۱٪ بالاتر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- P/FCF کمتر از ۲۰
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
⚠️ نقاط ضعف
- PEG کمتر از ۱٫۵
- حاشیه سود در حال بهبود
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
- میانگین ROIC ۵ ساله بالای ۱۲٪
- ROE بالای ۱۵٪
- پوشش بهره بالای ۵ برابر
- بدهی‌ها کمتر از ۶۰٪ دارایی‌ها
- تعداد سهام در ۳ سال کم شده (بازخرید)
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 0.7 | 0.7 | 0.7 | 0.7 | 0.8 | 1.4 |
| سود خالص | 0.2 | 0.3 | 0.2 | 0.2 | 0.2 | 0.3 |
| جریان نقد آزاد | 0.2 | 0.3 | 0.4 | 0.3 | 0.3 | 2.2 |
| حاشیه سود خالص | 23% | 39% | 33% | 29% | 26% | 20% |
| ROIC | — | — | — | — | — | — |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم Atlantic Union Bankshares Corp (AUB)
آیا سهم Atlantic Union Bankshares Corp (AUB) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 12.0 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 11٪ بالاتر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 4 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی Atlantic Union Bankshares Corp (AUB) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 3 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا Atlantic Union Bankshares Corp (AUB) سود نقدی می‌دهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 4.07٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-03 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.