تحلیل سهام California BanCorp CA (BCAL) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل California BanCorp CA (BCAL)
California BanCorp CA (BCAL) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۷۰۳ میلیون دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۱۸۰ میلیون دلار و سود خالصش ۶۳ میلیون دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۳۵٪.
امتیاز کلی California BanCorp CA (BCAL) در تحلیل ما ۲٫۶ از ۵ است (متوسط). قوی‌ترین بخشش «آینده» با ۵ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «گذشته» با ۰ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۱۲٫۲، P/FCF حدود ۱۱٫۴. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۲۹٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- P/FCF کمتر از ۲۰
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- حاشیه سود در حال بهبود
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
⚠️ نقاط ضعف
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- PEG کمتر از ۱٫۵
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله بالای ۸٪
- میانگین ROIC ۵ ساله بالای ۱۲٪
- ۵ سال پیاپی سودده
- ROE بالای ۱۵٪
- پوشش بهره بالای ۵ برابر
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|
| درآمد | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.2 |
| سود خالص | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.1 |
| جریان نقد آزاد | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.1 |
| حاشیه سود خالص | 18% | 27% | 4% | 35% |
| ROIC | — | — | — | — |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم California BanCorp CA (BCAL)
آیا سهم California BanCorp CA (BCAL) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 12.2 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 29٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 3 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی California BanCorp CA (BCAL) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 3 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا California BanCorp CA (BCAL) سود نقدی می‌دهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 2.23٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-03 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.