تحلیل سهام Bank OF Nova Scotia (BNS) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل Bank OF Nova Scotia (BNS)
Bank OF Nova Scotia (BNS) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۱۱۵٫۴ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۲۶٫۹ میلیارد دلار و سود خالصش ۵٫۶ میلیارد دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۲۱٪.
امتیاز کلی Bank OF Nova Scotia (BNS) در تحلیل ما ۱٫۶ از ۵ است (ضعیف). قوی‌ترین بخشش «بازگشت سرمایه» با ۴ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «ارزش» با ۱ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۱۷٫۱، P/FCF حدود ۲۵٫۵، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله ۳٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۲۲٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- ۵ سال پیاپی سودده
- جریان نقد آزاد مثبت
- سود نقدی پرداخت می‌کنه
- ۲۰ تا ۱۰۰٪ جریان نقد آزاد به سهامدار برگشته
- ۳ سال پیاپی سود نقدی
- پاداش سهامی کارکنان کمتر از ۵٪ درآمد
⚠️ نقاط ضعف
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- P/FCF کمتر از ۲۰
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- PEG کمتر از ۱٫۵
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- حاشیه سود در حال بهبود
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 23.6 | 25.3 | 23.0 | 23.3 | 24.2 | 26.9 |
| سود خالص | 5.1 | 7.8 | 7.3 | 5.3 | 5.6 | 5.6 |
| جریان نقد آزاد | 42.6 | -10.4 | 12.4 | 22.9 | 11.3 | 3.9 |
| حاشیه سود خالص | 22% | 31% | 32% | 23% | 23% | 21% |
| ROIC | — | — | — | — | — | — |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم Bank OF Nova Scotia (BNS)
آیا سهم Bank OF Nova Scotia (BNS) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 17.1 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 22٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 1 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی Bank OF Nova Scotia (BNS) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 1 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا Bank OF Nova Scotia (BNS) سود نقدی می‌دهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 3.46٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-03 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.