تحلیل سهام Bank of New York Mellon Corp (BNY) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل Bank of New York Mellon Corp (BNY)
Bank of New York Mellon Corp (BNY) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۱۰۰٫۳ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۲۰٫۱ میلیارد دلار و سود خالصش ۵٫۵ میلیارد دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۲۸٪.
امتیاز کلی Bank of New York Mellon Corp (BNY) در تحلیل ما ۲٫۶ از ۵ است (متوسط). قوی‌ترین بخشش «بازگشت سرمایه» با ۵ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «آینده» با ۱ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۱۶٫۴، P/FCF حدود ۱۴٫۰، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله ۵٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۱٪ بالاتر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/FCF کمتر از ۲۰
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- PEG کمتر از ۱٫۵
- حاشیه سود در حال بهبود
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
- ۵ سال پیاپی سودده
- جریان نقد آزاد مثبت
⚠️ نقاط ضعف
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله بالای ۸٪
- میانگین ROIC ۵ ساله بالای ۱۲٪
- ROE بالای ۱۵٪
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 15.8 | 15.9 | 16.5 | 17.7 | 18.6 | 20.1 |
| سود خالص | 3.6 | 3.8 | 2.6 | 3.3 | 4.5 | 5.5 |
| جریان نقد آزاد | 3.8 | 1.6 | 13.7 | 4.7 | -0.8 | 5.2 |
| حاشیه سود خالص | 23% | 24% | 15% | 19% | 24% | 28% |
| ROIC | — | — | — | — | — | — |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم Bank of New York Mellon Corp (BNY)
آیا سهم Bank of New York Mellon Corp (BNY) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 16.4 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 1٪ بالاتر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 4 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی Bank of New York Mellon Corp (BNY) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 1 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا Bank of New York Mellon Corp (BNY) سود نقدی می‌دهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 1.58٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-03 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.