تحلیل سهام Capital Bancorp Inc (CBNK) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل Capital Bancorp Inc (CBNK)
Capital Bancorp Inc (CBNK) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۷۰۲ میلیون دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۲۴۵ میلیون دلار و سود خالصش ۵۷ میلیون دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۲۳٪.
امتیاز کلی Capital Bancorp Inc (CBNK) در تحلیل ما ۳٫۸ از ۵ است (خوب). قوی‌ترین بخشش «آینده» با ۵ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «گذشته» با ۳ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۱۳٫۰، P/FCF حدود ۱۶٫۸، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله ۱۳٪، میانگین ROIC ۵ ساله −۱٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۳۷٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- P/FCF کمتر از ۲۰
- PEG کمتر از ۱٫۵
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- حاشیه سود در حال بهبود
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
⚠️ نقاط ضعف
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- میانگین ROIC ۵ ساله بالای ۱۲٪
- ROE بالای ۱۵٪
- پوشش بهره بالای ۵ برابر
- بدهی‌ها کمتر از ۶۰٪ دارایی‌ها
- تعداد سهام در ۳ سال کم شده (بازخرید)
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 0.1 | 0.2 | 0.2 | 0.2 | 0.2 | 0.2 |
| سود خالص | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.1 |
| جریان نقد آزاد | 0.0 | 0.1 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.1 |
| حاشیه سود خالص | 19% | 24% | 25% | 22% | 17% | 23% |
| ROIC | — | — | -2% | -1% | -1% | — |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم Capital Bancorp Inc (CBNK)
آیا سهم Capital Bancorp Inc (CBNK) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 13.0 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 37٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 4 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی Capital Bancorp Inc (CBNK) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 3 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا Capital Bancorp Inc (CBNK) سود نقدی می‌دهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 1.2٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-03 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.