تحلیل سهام C & F Financial Corp. (CFFI) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل C & F Financial Corp. (CFFI)
C & F Financial Corp. (CFFI) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۳۶۲ میلیون دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۱۴۱ میلیون دلار و سود خالصش ۲۷ میلیون دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۱۹٪.
امتیاز کلی C & F Financial Corp. (CFFI) در تحلیل ما ۲٫۸ از ۵ است (متوسط). قوی‌ترین بخشش «ارزش» با ۴ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «گذشته» با ۱ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۱۱٫۹، P/FCF حدود ۹٫۴، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله ۰٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۹٪ بالاتر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- P/FCF کمتر از ۲۰
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- حاشیه سود در حال بهبود
- ۵ سال پیاپی سودده
- نقد بیشتر از بدهی یا بدهی کم نسبت به حقوق صاحبان سهام
⚠️ نقاط ضعف
- PEG کمتر از ۱٫۵
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله بالای ۸٪
- میانگین ROIC ۵ ساله بالای ۱۲٪
- ROE بالای ۱۵٪
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 |
| سود خالص | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
| جریان نقد آزاد | -0.1 | 0.2 | 0.1 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
| حاشیه سود خالص | 16% | 21% | 24% | 19% | 16% | 19% |
| ROIC | — | — | — | — | — | — |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم C & F Financial Corp. (CFFI)
آیا سهم C & F Financial Corp. (CFFI) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 11.9 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 9٪ بالاتر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 4 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی C & F Financial Corp. (CFFI) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 3 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا C & F Financial Corp. (CFFI) سود نقدی می‌دهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 1.75٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-03 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.