تحلیل سهام Columbia Banking System, Inc. (COLB) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل Columbia Banking System, Inc. (COLB)
Columbia Banking System, Inc. (COLB) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۸٫۸ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۲٫۳ میلیارد دلار و سود خالصش ۵۵۰ میلیون دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۲۴٪.
امتیاز کلی Columbia Banking System, Inc. (COLB) در تحلیل ما ۳٫۰ از ۵ است (متوسط). قوی‌ترین بخشش «بازگشت سرمایه» با ۴ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «گذشته» با ۲ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۱۰٫۷، P/FCF حدود ۱۷٫۳، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله ۳۱٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۳۴٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- P/FCF کمتر از ۲۰
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- حاشیه سود در حال بهبود
- رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله بالای ۸٪
- ۵ سال پیاپی سودده
⚠️ نقاط ضعف
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- PEG کمتر از ۱٫۵
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
- میانگین ROIC ۵ ساله بالای ۱۲٪
- ROE بالای ۱۵٪
- پوشش بهره بالای ۵ برابر
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 0.6 | 1.3 | 1.3 | 2.0 | 1.9 | 2.3 |
| سود خالص | 0.2 | 0.4 | 0.3 | 0.3 | 0.5 | 0.6 |
| جریان نقد آزاد | 0.2 | 0.6 | 1.0 | 0.6 | 0.6 | 0.7 |
| حاشیه سود خالص | 26% | 33% | 27% | 17% | 28% | 24% |
| ROIC | — | — | — | — | — | — |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم Columbia Banking System, Inc. (COLB)
آیا سهم Columbia Banking System, Inc. (COLB) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 10.7 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 34٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 3 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی Columbia Banking System, Inc. (COLB) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 3 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا Columbia Banking System, Inc. (COLB) سود نقدی می‌دهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 4.82٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-03 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.