تحلیل سهام First Merchants Corp. (FRMEP) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل First Merchants Corp. (FRMEP)
First Merchants Corp. (FRMEP) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۱٫۶ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۶۶۳ میلیون دلار و سود خالصش ۲۲۶ میلیون دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۳۴٪.
امتیاز کلی First Merchants Corp. (FRMEP) در تحلیل ما ۲٫۶ از ۵ است (متوسط). قوی‌ترین بخشش «ارزش» با ۵ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «آینده» با ۱ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۶٫۵، P/FCF حدود ۵٫۱، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله ۶٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۸۴٪ بالاتر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- P/FCF کمتر از ۲۰
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- PEG کمتر از ۱٫۵
- حاشیه سود در حال بهبود
- ۵ سال پیاپی سودده
- نقد بیشتر از بدهی یا بدهی کم نسبت به حقوق صاحبان سهام
⚠️ نقاط ضعف
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله بالای ۸٪
- میانگین ROIC ۵ ساله بالای ۱۲٪
- ROE بالای ۱۵٪
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 0.5 | 0.5 | 0.6 | 0.7 | 0.6 | 0.7 |
| سود خالص | 0.1 | 0.2 | 0.2 | 0.2 | 0.2 | 0.2 |
| جریان نقد آزاد | 0.2 | 0.2 | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.3 |
| حاشیه سود خالص | 30% | 40% | 35% | 34% | 31% | 34% |
| ROIC | — | — | — | — | — | — |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم First Merchants Corp. (FRMEP)
آیا سهم First Merchants Corp. (FRMEP) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 6.5 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 84٪ بالاتر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 5 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی First Merchants Corp. (FRMEP) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 2 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا First Merchants Corp. (FRMEP) سود نقدی می‌دهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 7.45٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-03 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.