تحلیل سهام Oceanfirst Financial Corp. (OCFC) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل Oceanfirst Financial Corp. (OCFC)
Oceanfirst Financial Corp. (OCFC) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۱٫۸ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۴۰۵ میلیون دلار و سود خالصش ۷۱ میلیون دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۱۸٪.
امتیاز کلی Oceanfirst Financial Corp. (OCFC) در تحلیل ما ۱٫۶ از ۵ است (ضعیف). قوی‌ترین بخشش «بازگشت سرمایه» با ۴ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «آینده» با ۰ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۲۸٫۰، P/FCF حدود ۴۲٫۵، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله ۱٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۲۳٪ بالاتر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- ۵ سال پیاپی سودده
- نقد بیشتر از بدهی یا بدهی کم نسبت به حقوق صاحبان سهام
- جریان نقد آزاد مثبت
- سود نقدی پرداخت می‌کنه
- تعداد سهام در ۳ سال کم شده (بازخرید)
- ۳ سال پیاپی سود نقدی
- پاداش سهامی کارکنان کمتر از ۵٪ درآمد
⚠️ نقاط ضعف
- P/E کمتر از ۲۵
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- P/FCF کمتر از ۲۰
- PEG کمتر از ۱٫۵
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- حاشیه سود در حال بهبود
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 0.4 | 0.4 | 0.4 | 0.4 | 0.4 | 0.4 |
| سود خالص | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 |
| جریان نقد آزاد | 0.1 | 0.1 | 0.2 | 0.1 | 0.1 | 0.1 |
| حاشیه سود خالص | 16% | 31% | 34% | 26% | 26% | 18% |
| ROIC | — | — | — | — | — | — |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم Oceanfirst Financial Corp. (OCFC)
آیا سهم Oceanfirst Financial Corp. (OCFC) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 28.0 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 23٪ بالاتر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 1 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی Oceanfirst Financial Corp. (OCFC) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 2 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا Oceanfirst Financial Corp. (OCFC) سود نقدی می‌دهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 4.46٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-03 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.