تحلیل سهام Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP)
Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۱۵٫۸ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۲٫۱ میلیارد دلار و سود خالصش ۶۴۲ میلیون دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۳۱٪.
امتیاز کلی Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP) در تحلیل ما ۲٫۰ از ۵ است (ضعیف). قوی‌ترین بخشش «سلامت مالی» با ۳ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «گذشته» با ۰ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۱۴٫۲، P/FCF حدود ۲۰٫۵. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۳٪ بالاتر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- حاشیه سود در حال بهبود
- نقد بیشتر از بدهی یا بدهی کم نسبت به حقوق صاحبان سهام
- جریان نقد آزاد مثبت
- بدهی کمتر از ۳ سال جریان نقد آزاد
- سود نقدی پرداخت می‌کنه
⚠️ نقاط ضعف
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- P/FCF کمتر از ۲۰
- PEG کمتر از ۱٫۵
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله بالای ۸٪
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|
| درآمد | 1.7 | 1.7 | 2.1 |
| سود خالص | 0.6 | 0.5 | 0.6 |
| جریان نقد آزاد | 0.4 | 0.8 | 0.7 |
| حاشیه سود خالص | 33% | 27% | 31% |
| ROIC | — | — | — |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP)
آیا سهم Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 14.2 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 3٪ بالاتر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 2 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 3 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP) سود نقدی می‌دهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 1.97٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-03 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.