تحلیل سهام Primerica, Inc. (PRI) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل Primerica, Inc. (PRI)
Primerica, Inc. (PRI) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۸٫۷ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۳٫۳ میلیارد دلار و سود خالصش ۷۴۹ میلیون دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۲۳٪.
امتیاز کلی Primerica, Inc. (PRI) در تحلیل ما ۳٫۸ از ۵ است (خوب). قوی‌ترین بخشش «ارزش» با ۵ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «آینده» با ۱ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۱۱٫۴، P/FCF حدود ۱۰٫۴، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله ۸٪، میانگین ROIC ۵ ساله ۳۱٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۲۷٪ بالاتر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- P/FCF کمتر از ۲۰
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- PEG کمتر از ۱٫۵
- حاشیه سود در حال بهبود
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله بالای ۸٪
⚠️ نقاط ضعف
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
- پوشش بهره بالای ۵ برابر
- بدهی‌ها کمتر از ۶۰٪ دارایی‌ها
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 2.2 | 2.7 | 2.7 | 2.7 | 3.1 | 3.3 |
| سود خالص | 0.4 | 0.5 | 0.5 | 0.6 | 0.5 | 0.7 |
| جریان نقد آزاد | — | — | — | — | — | — |
| حاشیه سود خالص | 17% | 18% | 18% | 21% | 15% | 23% |
| ROIC | — | 50% | 22% | 23% | — | — |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم Primerica, Inc. (PRI)
آیا سهم Primerica, Inc. (PRI) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 11.4 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 27٪ بالاتر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 5 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی Primerica, Inc. (PRI) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 3 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا Primerica, Inc. (PRI) سود نقدی می‌دهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 1.71٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-03 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.