تحلیل سهام Regions Financial Corp. (RF) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل Regions Financial Corp. (RF)
Regions Financial Corp. (RF) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۲۴٫۷ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۷٫۵ میلیارد دلار و سود خالصش ۲٫۲ میلیارد دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۲۹٪.
امتیاز کلی Regions Financial Corp. (RF) در تحلیل ما ۳٫۴ از ۵ است (خوب). قوی‌ترین بخشش «ارزش» با ۵ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «آینده» با ۱ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۱۱٫۳، P/FCF حدود ۹٫۳، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله ۴٪، میانگین ROIC ۵ ساله ۰٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۱۴٪ بالاتر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- P/FCF کمتر از ۲۰
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- PEG کمتر از ۱٫۵
- حاشیه سود در حال بهبود
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
- ۵ سال پیاپی سودده
⚠️ نقاط ضعف
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله بالای ۸٪
- میانگین ROIC ۵ ساله بالای ۱۲٪
- ROE بالای ۱۵٪
- بدهی‌ها کمتر از ۶۰٪ دارایی‌ها
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 6.3 | 6.4 | 7.2 | 7.6 | 7.1 | 7.5 |
| سود خالص | 1.1 | 2.5 | 2.2 | 2.1 | 1.9 | 2.2 |
| جریان نقد آزاد | — | — | — | — | — | — |
| حاشیه سود خالص | 17% | 39% | 31% | 27% | 27% | 29% |
| ROIC | — | 0% | 0% | 1% | 0% | 0% |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم Regions Financial Corp. (RF)
آیا سهم Regions Financial Corp. (RF) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 11.3 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 14٪ بالاتر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 5 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی Regions Financial Corp. (RF) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 4 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا Regions Financial Corp. (RF) سود نقدی می‌دهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 4.2٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-03 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.