تحلیل سهام Seacoast Banking Corp. OF Florida (SBCF) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل Seacoast Banking Corp. OF Florida (SBCF)
Seacoast Banking Corp. OF Florida (SBCF) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۳٫۳ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۶۵۳ میلیون دلار و سود خالصش ۱۴۵ میلیون دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۲۲٪.
امتیاز کلی Seacoast Banking Corp. OF Florida (SBCF) در تحلیل ما ۳٫۰ از ۵ است (متوسط). قوی‌ترین بخشش «آینده» با ۴ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «ارزش» با ۲ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۱۸٫۷، P/FCF حدود ۱۶٫۸، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله ۱۵٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۵۵٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/FCF کمتر از ۲۰
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- حاشیه سود در حال بهبود
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله بالای ۸٪
- ۵ سال پیاپی سودده
⚠️ نقاط ضعف
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- PEG کمتر از ۱٫۵
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
- میانگین ROIC ۵ ساله بالای ۱۲٪
- ROE بالای ۱۵٪
- پوشش بهره بالای ۵ برابر
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 0.3 | 0.3 | 0.4 | 0.6 | 0.5 | 0.7 |
| سود خالص | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 |
| جریان نقد آزاد | 0.1 | 0.2 | 0.2 | 0.2 | 0.2 | 0.2 |
| حاشیه سود خالص | 24% | 36% | 25% | 18% | 23% | 22% |
| ROIC | — | — | — | — | — | — |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم Seacoast Banking Corp. OF Florida (SBCF)
آیا سهم Seacoast Banking Corp. OF Florida (SBCF) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 18.8 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 55٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 2 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی Seacoast Banking Corp. OF Florida (SBCF) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 3 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا Seacoast Banking Corp. OF Florida (SBCF) سود نقدی می‌دهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 2.42٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-03 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.