تحلیل سهام ServisFirst Bancshares, Inc. (SFBS) به فارسی
خلاصه‌ی تحلیل ServisFirst Bancshares, Inc. (SFBS)
ServisFirst Bancshares, Inc. (SFBS) از شرکت‌های بخش مالی در بورس آمریکاست و ارزش بازارش حدود ۴٫۵ میلیارد دلار است. در آخرین سال مالی (۲۰۲۵) درآمدش ۵۶۲ میلیون دلار و سود خالصش ۲۷۷ میلیون دلار بوده که یعنی حاشیه سود خالص ۴۹٪.
امتیاز کلی ServisFirst Bancshares, Inc. (SFBS) در تحلیل ما ۳٫۲ از ۵ است (متوسط). قوی‌ترین بخشش «ارزش» با ۴ از ۵ و ضعیف‌ترین بخشش «آینده» با ۲ از ۵ است.
مهم‌ترین اعداد: P/E حدود ۱۳٫۲، P/FCF حدود ۱۷٫۳، رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله ۹٪. بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی تقریباً ۲۲٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است.
✅ نقاط قوت
- P/E کمتر از ۲۵
- P/E کمتر از میانه‌ی صنعت
- P/FCF کمتر از ۲۰
- PEG کمتر از ۱٫۵
- رشد درآمد سال آخر بالای ۱۰٪
- حاشیه سود در حال بهبود
- رشد سالانه‌ی EPS ۵ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی درآمد ۵ ساله بالای ۸٪
⚠️ نقاط ضعف
- قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی (DCF با فرض متوسط)
- رشد سالانه‌ی درآمد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- رشد سالانه‌ی جریان نقد آزاد ۳ ساله بالای ۱۰٪
- سرمایه‌گذاری قوی در R&D یا رشد بالای ۲۰٪
- میانگین ROIC ۵ ساله بالای ۱۲٪
- ROE بالای ۱۵٪
- پوشش بهره بالای ۵ برابر
- بدهی‌ها کمتر از ۶۰٪ دارایی‌ها
نسبت‌های کلیدی
صورت‌های مالی خلاصه (میلیارد دلار)
| سال مالی | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| درآمد | 0.4 | 0.4 | 0.5 | 0.4 | 0.5 | 0.6 |
| سود خالص | 0.2 | 0.2 | 0.3 | 0.2 | 0.2 | 0.3 |
| جریان نقد آزاد | — | — | — | — | — | — |
| حاشیه سود خالص | 46% | 50% | 50% | 47% | 47% | 49% |
| ROIC | — | — | — | — | — | — |
سؤال‌های رایج درباره‌ی سهم ServisFirst Bancshares, Inc. (SFBS)
آیا سهم ServisFirst Bancshares, Inc. (SFBS) ارزان است؟
نسبت P/E فعلی حدود 13.2 است و بر اساس DCF با فرض‌های متوسط، ارزش ذاتی حدود 22٪ پایین‌تر از قیمت فعلی است. امتیاز «ارزش» این سهم 4 از ۵ است.
وضعیت سلامت مالی ServisFirst Bancshares, Inc. (SFBS) چطور است؟
امتیاز سلامت مالی 3 از ۵ است؛ این امتیاز بدهی، نقدینگی، پوشش بهره و جریان نقد آزاد را می‌سنجد.
آیا ServisFirst Bancshares, Inc. (SFBS) سود نقدی می‌دهد؟
بله؛ بازده سود نقدی فعلی حدود 1.89٪ است.
سهم‌های هم‌صنعت
این اعداد را خودت بخوان و تحلیل کن
P/E، جریان نقد آزاد، ROIC و ارزش‌گذاری DCF را با مثال‌های واقعی در کتاب «از اولین سهم تا انتخاب حرفه‌ای‌ها» یاد بگیر.
آخرین به‌روزرسانی داده‌ها: 2026-11-03 · داده‌ها: SEC EDGAR · قیمت: با حدود ۱۵ تا ۳۰ دقیقه تأخیر در ساعات بازار. این صفحه آموزشی است و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست.